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基金转托管

拼音:

注音:

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基本解释

 概念

基金转托管,指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为,也可以说转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。

办理转托管业务需携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的相同。

详细解释


 注意事项

基金持有人在进行转托管时,可以将其在一个销售机构(地点)所购买的基金份额一次性全部转出,也可以部分转出,但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于《基金契约》规定的最低持有份额。若转托管后投资者在该销售机构(地点)托管的某一基金单位余额低于最低份额,该转托管应确认为不成功。若投资者本基金份额余额原已低于最低份额,转托管时必须一次全部申请转出,若申请数量不是全部数量,注册与登记过户部门应将该转托管确认为不成功。

与转换的区别

基金转换是指投资者在持有某一公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。

基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额,并只能在同一销售机构进行。而转托管是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至(可以是不同销售机构,但须是代理销售所转托管的基金的机构)另一销售网点的业务。

基本含义
指将基金资产的管理权委托给其他机构来进行管理和运作。
详细解释
基金转托管是指投资者将自己的基金资产委托给专业的机构来进行管理和运作。转托管可以是由基金公司将基金的管理权委托给其他专业机构,也可以是由投资者将自己的基金账户委托给其他专业机构进行管理。这样做的目的是为了提高基金的运作效率和管理水平,使投资者能够获得更好的投资回报。
使用场景
基金转托管通常发生在以下情况下:1. 基金公司为了提高基金的管理水平和运作效率,选择将基金的管理权委托给其他专业机构。2. 投资者对自己的投资能力不够自信,选择将自己的基金账户委托给其他专业机构进行管理。3. 基金公司或投资者对原来的管理机构不满意,决定将基金的管理权转移到其他机构。
故事起源
基金转托管是一个现代金融词语,没有具体的故事起源。
成语结构
基金+ 转+ 托管
例句
1. 基金公司决定将旗下的基金转托管给一家国际知名的资产管理公司。2. 由于投资者的投资能力有限,他决定将自己的基金账户转托管给一家专业的基金公司。
记忆技巧
可以通过以下方法记忆基金转托管这个词语:1. 将基金的三个字拆开,基、金、转,托管的两个字可以理解为将基金的管理权委托给其他机构进行管理。2. 可以将基金转托管与基金投资相关的其他词语进行联想,如基金销售、基金经理等,以加深记忆。
延伸学习
可以进一步了解基金转托管的相关知识,如基金的种类、基金的运作方式、基金的风险管理等。举例不同年龄层学生对这个词语的造句:1. 小学生:我的爸爸把他的基金账户转托管给专业的机构来管理。2. 初中生:基金转托管可以提高基金的运作效率和管理水平。3. 高中生:投资者可以选择将自己的基金账户转托管给其他机构,以获得更好的投资回报。
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