净值是在某一时点上，基金或股票资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金或股票持有人的权益。

虽然都是净值,但是最新净值、昨日净值、累计净值表示的时间段、内容不同。

最新净值指目前最新计算的净值

昨日净值指昨天的收盘净值

累计净值指包括已经分红在内的净值